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Ter um fluxo de caixa eficiente é primordial para manter as finanças controladas. Confira neste artigo o que deve e o que não deve ser feito.
O fluxo de caixa é um dos recursos da gestão financeira. Afinal, ele permite o controle dos recursos financeiros.
Uma gestão financeira adequada eleva o desempenho da organização e faz com que ela se desenvolva de forma saudável.
O resultado dessa aplicação é fundamental na tomada de decisão da empresa. Afinal, decisões impactam as finanças da empresa.
Por isso, a diretoria deve ter pleno conhecimento dos recursos que se movimentam no caixa da organização.
Saiba mais sobre o assunto neste artigo.
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O que é fluxo de caixa?
O fluxo de caixa é uma ferramenta de gestão que possibilita o conhecimento e o detalhamento das movimentações financeiras da empresa durante determinado período.
Graças ao fluxo de caixa, a empresa pode projetar o fluxo de caixa futuro. Dessa forma, as decisões que envolvem recursos possuem menos risco de darem errado.
A empresa então conhece a movimentação do caixa futuramente, produzindo relatório e embasando o processo de tomada de decisão.
Entre tantos benefícios que o fluxo de caixa traz a empresa, apresentamos alguns deles:
- O controle efetivo dos recursos que entram e saem do caixa;
- Conhecer individualmente cada valor gasto;
- Alinhar o saldo do caixa com saldos bancários;
- Identificar a necessidade de aumentar a entrada de recursos;
- Negociar e alinhar os prazos de recebimento e pagamento;
- Projetar os fluxos futuros.
Como controlar o fluxo de caixa?
Tudo o que a empresa gasta ou recebe deve ser registrado, não há valores irrisórios.
Dessa forma, a empresa organiza as contas e evita que recursos sejam gastos sem necessidade, por exemplo.
As compras feitas a prazo devem ser detalhadas para que assim nenhum pagamento futuro se perca e entre nas projeções futuras.
Categorizar esses fatos também ajuda a entender que grupo de contas tem levado maiores recursos da organização.
O fluxo de caixa pode ser feito em planilhas, mas a utilização de softwares traz maior segurança e conforto para a empresa.
Essa automação diminui os erros de digitação e falha humanas. Se esse sistema estiver integrado a outras áreas, seus benefícios seriam ainda maiores.
Afinal, a compra de mercadorias de fornecedor ou pagamento de funcionários influencia diretamente o valor do caixa.
Que erros devem ser evitados em relação ao fluxo de caixa?
- A empresa jamais pode deixar de registrar, seja o valor que for.
- As contas pessoais do empresário jamais podem ser confundidas com contas da empresa. Isso acaba com a saúde financeira da empresa.
- Nunca pague uma conta atrasada porque isso prejudica seu fluxo de caixa.
- Outro erro comum é ser capaz de prejudicar o fluxo e comprar as mercadorias à vista, mas vendê-las a prazo. Por isso, a empresa deve negociar com fornecedores;
- Não avaliar o fluxo de caixa para tomar decisões financeiras pode comprometer toda a estratégia da empresa.
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A base da gestão eficiente é o controle dos recursos. O fluxo de caixa significa identificar de onde os recursos vêm e onde são aplicados.
Esse processo é indispensável na gestão correta de uma empresa. Por isso, o uso de ferramentas corretas garante finanças saudáveis e fôlego para sobreviver ao mercado.
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